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构建投资组合

作者: 马克·墨比乌斯 出版时间: 2011_07_14 出版社: 中信出版社 收藏该书签

  投资者应该向各项资产投资多少比例的资金呢?为了简化选择过程,一些理财顾问建议投资者首先选择一个投资相对稳定的共同基金作为投资核心。该核心基金占总投资的比例至少应达到50%以上,其主要目的是为了实现理财目标。再用其余资金投资非核心基金,如某类特定对象基金(Specislitg fund),该基金可能不如核心基金那么稳定,但它能提高收入、丰富投资品种。

  核心基金

  核心基金通常是国内大盘基金,因为大盘股能反映整体经济表现。而且它们的收益比小盘股更稳定。核心基金也可能是大盘混合基金,既有高成长公司股票,也有高收益公司股票。

  一些保守型投资者专注于大盘价值型基金,这些基金的投资对象是成熟企业,与同行企业相比,它们的股价较低。较为激进的投资者会专注于大盘成长型基金。有些投资者还可能将某一国际化基金作为核心基金的一部分,以避免对某一个别市场的过度投资。这些国际化基金通常关注发达国家,发达国家的市场较为稳定。

  非核心基金

  除了核心基金之外,投资者将其余资金用于非核心投资,使投资组合更加分散化。这些非核心投资可以包括与同行相比业绩较优的小盘或国外基金,还可以包括专注于某一特殊行业或地区如新兴市场的特定对象基金。这些基金能提高获得更好收益的概率,但同时也带来了更高风险。不过,由于它们不是投资组合的主体,所以即便它们出现巨幅下滑,也不会给整个投资组合带来灾难性后果。

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