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共同基金的优点

作者: 马克·墨比乌斯 出版时间: 2011_07_14 出版社: 中信出版社 收藏该书签

  200年前共同基金所具有的优点时至今日仍然存在。投资者喜欢共同基金主要是基于如下5个原因:

   管理专业化

   投资分散化

   成本低

   便捷

   流动性好

  管理专业化

  专业基金经理也被称做投资顾问,他们审慎地选择基金投资的证券。基金经理通常会聘请研究员、投资分析师和战略家来组成一个团队,让他们提供详尽的市场信息,这些信息是选择个股和债券所必需的。基金资产配置的决策要考虑多种因素,包括基金的投资目标和风险承受度。基金经理还能接触到广泛的即时信息服务,而个人投资者很难做到这一点。基金经理与他的团队还要受到一系列专业标准和法律规定的限制。例如,为了避免利益冲突,基金经理与其管理的基金之间的交易要受到限制。

  投资分散化

  一只基金的投资组合中能够配置数百只不同公司的股票和债券,且这些证券通常来自不同的行业或地区。这样能极大地降低其中某只证券业绩不佳的风险。当然,低风险并不意味着无风险。例如,假设股票市场和债券市场整体下跌,那么共同基金的价值也可能下降。此处的关键问题是:通过购买基金份额,个人投资者能做到投资分散化,百很难通过其他方式有效做到这一点。

  成本低

  购买基金份额的成本要比你自己构建一个分散化的投资组合所需购买股票和债券的成本低。这是因为共同基金的调研、管理、运营以及交易成本都由成千上万的投资者共同分担。

  便捷

  全世界共有55 000多只共同基金。通过这些基金,投资者可以获得多种投资工具以满足不同的投资目的。它们覆盖诸多的市场、行业和证券类型。投资者的多重选择也促使投资公司努力为生意而竞争,从而提供多种多样的客户服务,例如自动投资计划、在线购买与销售以及多种资产配置模式。这样一来,投资者很容易制定投资决策,跟踪投资业绩以及获得准确的投资记录。

  流动性好

  共同基金具有流动性,这意味着对开放式基金而言,你能随时赎回基金份额;对于封闭式基金而言,你能在市场上将其卖出。封闭式基金的流动性可能略差,通常封闭式基金的价格可能与基金所持有的净资产价值并不一致。然而,对开放式基金而言,投资者可以随时按照当时基金的价值进行赎回。

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